Os 10 melhores ETFs grátis da Degiro – Atualizado – Nova lista sem comissões
A Degiro é uma das brokers online mais usadas no continente europeu. São várias as reviews a elogiar esta corretora, com sede em Amesterdão, pelo seu baixo custo. Pode ser uma escolha muito interessante para investir em ETFs pois é oferecido aos investidores uma transação grátis, todos os meses, num determinado ETF. Contudo, existem duas de regras:
1 – Terá de ser um ETF listado neste documento;
2 – As posições curtas (short selling) não estão abrangidas;
Poderá investir durante esse mês, no mesmo ETF, sem que seja cobrado comissão, desde que a transação seja feita no mesmo sentido (compra ou venda) e o valor seja sempre acima de 1000€ ou $. Outro aspeto muito importante para obter a sua transação grátis, é escolher a Bolsa de Valores indicada pela Degiro de acordo com a lista de ETFs disponibilizada.
Este cenário pode ser interessante caso um investidor pretenda todos os meses investir ou reforçar a sua posição em um, ou mais ETFs. O ideal será planear um montante e ir investindo mês a mês, ou durante o mês caso seja o mesmo ETF, em valores acima de 1000€. No mínimo uma transação grátis mensal é sempre garantida.
A lista de ETFs disponibilizada pela Degiro tem atualmente 200 ETFs. Poderá encontrar ETFs de ações, dividendos, mas também de obrigações. Analisado a lista foram selecionados 10 ETFs que, pelas suas caraterísticas, podem ser investimentos interessantes:
Nota: Top 10 atualizado com nova lista de ETFs grátis da Degiro – 16/04/2021
1.iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) – SXR8
O SXR8 é um ETF sem distribuição de dividendos, detentor do maior AUM da lista Degiro. O seu portfólio bem diversificado, engloba big caps dos EUA que integram o índice S&P500. Empresas como o Apple, Microsoft ou Amazon integram este índice dos EUA. Apenas investindo na Bolsa XETRA será possível obter a transação grátis. Poderá também consultar a nossa análise ao SXR8.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B5BMR087 | €37,711M | 0.07% | Não (Acumulativo) | 11,44% |
| * até dia 16/04/2021 |
2. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) – IWDA
O IWDA é um ETF que segue o índice mundial MSCI World, não tem distribuição de dividendos, e detém o segundo maior AUM da lista Degiro. O seu portfólio bem diversificado, engloba big caps globais, como o Facebook, Microsoft ou Alphabet (Google). Apenas investindo na Bolsa Euronext Amsterdam será possível obter a transação grátis. A análise ao IWDA também já está disponível.
| ISIN | AUM* | TER | Dist. Dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B4L5Y983 | €28,466M | 0.20% | Não (Acumulativo) | 9.88% |
| * até dia 16/04/2021 |
3.Vanguard S&P 500 UCITS ETF – VUSA
O VUSA é o ETF de maior AUM, com distribuição de dividendos. O seu portfólio segue o índice S&P500 e integra big caps como o Facebook, Microsoft ou Alphabet (Google). Comparativamente ao IWDA possui um TER bem mais baixo. Também apenas na Bolsa Euronext Amsterdam será possível obter a transação grátis. Pode conhecer mais sobre este ETF aqui.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B3XXRP09 | €24,021M | 0.07% | Sim - Trimestral | 14,04% |
| * até dia 16/04/2021 |
4.iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist) – ISFA
O ISFA replica o índice FTSE 100, ou seja, as 100 maiores empresas do Reino Unido. Possui um TER bastante baixo e existe distribuição de dividendos trimestrais. Apenas na Bolsa Euronext Amsterdam será possível obter a transação grátis.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE0005042456 | €10,812M | 0.07% | Sim - Trimestral | 13.60% |
| * até dia 16/04/2021 |
5.iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) – IUSA
O ETF da iShare IUSA é uma boa alternativa ao ETF da Vanguard VUSA, que está em 2º lugar da lista. Seguem o mesmo índice, têm o mesmo TER e distribuição de dividendos, contudo o IUSA possui menor AUM, mas tem um NAV mais acessível para aquisição. Também só na Euronext Amsterdam será possível obter a transação grátis.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE0031442068 | €10,475M | 0.07% | Sim - Trimestral | 14.00% |
| * até dia 16/04/2021 |
6.iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF – EMIM
Entramos nos países emergentes com o EMIM da iShares, um ETF sem distribuição de dividendos. Este ETF segue o índice MSCI Emerging Markets, mas possui uma maior exposição no mercado chinês. Poderá encontrar empresas como a Alibaba ou Samsung no seu portfolio. A transação grátis está disponível se investir na Bolsa Euronext Amsterdam. Se pretender saber mais sobre o EMIM, pode aceder aqui.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00BKM4GZ66 | €15,640M | 0.18% | Não - Acumulativo | 4.92% |
| * até dia 16/04/2021 |
7. iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE) – EXSA
Viajando para o continente europeu incluímos o EXSA, um ETF bem diversificado da iShares e com distribuição de dividendos. Inclui cerca de 600 empresas, small, large e big caps algumas delas sonantes como, a Nestlé, Unilever ou a AstraZeneca. A transação grátis está disponível se investir na Bolsa XETRA.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| DE0002635307 | €6,056M | 0.20% | Sim - Trimestral | 10,63% |
| * até dia 16/04/2021 |
8. iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) – IMAE
O IMAE é um ETF bem diversificado da iShares que se segue o índice MSCI Europe. Tem exposição total no continente europeu englobando mais de 430 empresas. Inclui big caps sonantes como a Nestlé, Unilever ou a AstraZeneca. A transação grátis está disponível se investir na Bolsa Euronext Amsterdam e antes de avançar pode consultar a sua análise.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B4K48X80 | €4,559M | 0.12% | Não - Acumulativo | 11,01% |
| * até dia 16/04/2021 |
9. iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD Acc – IUSN
Se pretender diversificar o seu portfolio com small caps, o IUSN da iShares pode ser uma boa solução. O índice MSCI World Small Cap, integra mais de 4000 empresas em 23 países desenvolvidos. Apesar de possuir o TER mais alto do grupo, a performance do IUSN tem sido interessante além da sua alta diversificação. Terá de investir na Bolsa Xetra para evitar as comissões e pode conhecer mais sobre o IUSN aqui.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00BF4RFH31 | €3,237M | 0.35% | Não - Acumulativo | 13.19% |
| * até dia 16/04/2021 |
10. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Acc – VWCE
Encerrámos o nosso Top 10 com um ETF da Vanguard, lançado em 2019. O VWCE apesar de ser o ETF mais recente do grupo e registar o menor AUM, é altamente diversificado. Com exposição em países desenvolvidos e emergentes integra mais de 3500 companhias entre elas, a Alphabet, Tesla ou a empresa de semicondutores TSMC. Este ETF não distribui dividendos e para evitar comissões terá de investir na Bolsa Xetra. Se pretender saber mais sobre o VWCE, pode consultar a nossa análise.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00BK5BQT80 | €2,201M | 0.22% | Não - Acumulativo | 12.05% |
| * até dia 16/04/2021 |
Concluindo, foram selecionados os ETFs mais interessantes pela sua liquidez, custo, composição de carteira e performance. Seria possível adicionar mais ETFs pois existe na generalidade outras boas opções. No caso de pretender a lista com todos os ETFs com transação gratuita, posso disponibilizar em formato excel. Bastará contactar-me por mail ou mensagem ao subscrever a newsletter.
Este artigo é meramente informativo e não tem qualquer objetivo publicitário