Os 10 melhores ETFs grátis da XTB
A XTB é uma corretora online com vários anos de experiência que recentemente aderiu aos ETFs não alavancados, oferecendo uma lista de ativos com 0% de comissões.
Poderá conhecer mais sobre esta corretora no nosso artigo publicado, onde estão descritas todas comissões que podem, no entanto, ser evitadas.
Relembro que para usufruir dos ETFs grátis, terá de seguir duas instruções:
1 – Investir um valor mínimo por transação imposto pela XTB, no geral são 100 euros;
2 – Adquirir os ETFs nas respetivas Bolsas de Valores de acordo a indicação da corretora;
Pode consultar essa informação na lista de ETFs disponíveis nesta tabela.
A XTB oferece atualmente 234 ETFs sem comissão, contudo alguns desses ativos estão representados em diferentes Bolsas de Valores, o que amplia a sua oferta total para 268 soluções de investimento. Poderá encontrar ETFs de ações, dividendos, obrigações mas também ETCs (investimento em commodities) ou ETFs alavancados e inversos.
Depois de identificar os ETFs grátis mais interessantes numa broker online concorrente, foi aplicado o mesmo método para escolher os 10 ETFs grátis, mais interessantes disponíveis na XTB:
1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) – SXR8.DE
O SXR8 é um ETF sem distribuição de dividendos, detentor do maior AUM da lista XTB. O seu portfólio bem diversificado, engloba big caps dos EUA que fazem parte do índice S&P500. Grandes empresas como o Apple, Microsoft ou Amazon integram o seu portfolio. A Bolsa XETRA é a melhor escolha para obter a transação grátis. Pode consultar a nossa análise ao SXR8.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B5BMR087 | €37,575M | 0.07% | Não (Acumulativo) | 13.19% |
| * até dia 22/04/2021 |
2. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) – EUNL.DE
O EUNL, conhecido também pelo ticker IWDA, é um ETF que segue o índice MSCI World. Não tem distribuição de dividendos e detém o segundo maior AUM da lista XTB. O seu portfolio bem diversificado, engloba big caps como o Facebook, Microsoft ou Alphabet (Google). Recomendamos a Bolsa XETRA para obter a transação grátis. A análise ao IWDA também já está disponível.
| ISIN | AUM* | TER | Dist. Dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B4L5Y983 | €28,803M | 0.20% | Não (Acumulativo) | 11.58% |
| * até dia 22/04/2021 |
3. iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) – IUSA.DE
O ETF da iShare IUSA é uma boa alternativa ao SXR8, que está em 1º lugar da lista. Seguem o mesmo índice, têm o mesmo TER, contudo o IUSA possui menor AUM mas tem a vantagem de possuir um NAV mais acessível para aquisição como também possibilita a distribuição dividendos. Na Bolsa Xetra será possível obter a transação grátis.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE0031442068 | €10,410M | 0.07% | Sim - Trimestral | 13.25% |
| * até dia 22/04/2021 |
4. iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF – IS3N.DE
Entramos nos países emergentes com o IS3N da iShares, também conhecido pelo ticker EMIM. Este ETF segue o índice MSCI Emerging Markets, mas possui maior exposição no mercado chinês. Poderá encontrar empresas como a Alibaba ou Samsung no seu portfolio. O IS3N não tem distribuição de dividendos e pode usufruir da transação grátis se investir na Bolsa XETRA. Se pretender saber mais sobre o EMIM, pode aceder aqui.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00BKM4GZ66 | €15,765M | 0.18% | Não - Acumulativo | 6.60% |
| * até dia 22/04/2021 |
5. iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) – IMAE.NL
O IMAE é um ETF bem diversificado da iShares que segue o índice MSCI Europe. Tem exposição total no continente europeu englobando mais de 430 empresas. Inclui large caps sonantes como a Nestlé, Unilever ou a AstraZeneca. A transação grátis está disponível se investir na Euronext Amsterdam e também pode conhecer mais sobre o IMAE na sua análise.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B4K48X80 | €4,760M | 0.12% | Não - Acumulativo | 10.74% |
| * até dia 22/04/2021 |
6. IShares Msci World Small Cap UCITS ETF (Acc EUR) – IUSN.DE
Se pretender diversificar o seu portfolio com small caps, o IUSN da iShares pode ser uma boa solução. O índice MSCI World Small Cap, integra mais de 4000 empresas em 23 países desenvolvidos. Apesar de possuir o TER mais alto do grupo, a performance do IUSN tem sido interessante combinado com a sua alta diversificação. Terá de investir na Bolsa Xetra para evitar as comissões e a análise ao IUSN já se encontra disponível.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00BF4RFH31 | €3,300M | 0.35% | Não - Acumulativo | 14.20% |
| * até dia 22/04/2021 |
7. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Acc – VWCE.DE
Avançamos com um ETF da Vanguard lançado em 2019. O VWCE apesar de ser o ETF mais recente do grupo e registar o menor AUM, é altamente diversificado. Com exposição em países desenvolvidos e emergentes engloba mais de 3500 companhias entre elas, a Alphabet, Tesla ou a empresa de semicondutores TSMC. Este ETF não distribui dividendos e para evitar comissões terá de investir na Bolsa Xetra. Se pretender saber mais sobre o VWCE pode consultar a nossa análise.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00BK5BQT80 | €2,198M | 0.22% | Não - Acumulativo | 10.95% |
| * até dia 22/04/2021 |
8. iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF DE (Dist EUR) – SX5EEX.DE
Viajamos para a Europa com um ETF da iShares que segue o índice Stoxx 50, conhecido pelo seu ticker EXW1 e engloba as 50 maiores empresas do continente europeu. Infelizmente a XTB não inclui nenhum ETF que siga na totalidade o índice Stoxx 600, que oferece mais diversificação em número de holdings. Ainda assim, o TER do EXW1 é convidativo e não distribui dividendos. Se preferir um ETF que siga o mesmo índice mas que seja acumulativo, pode optar pelo SXRT, também disponível na lista XTB. Em ambos os casos, terá de investir na Bolsa Xetra para evitar as comissões.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| DE0005933956 | €5,872M | 0.10% | SIM - Trimestral | 12.09% |
| * até dia 22/04/2021 |
9. iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Acc) – SXRW.DE
Se estiver convicto no sucesso da economia do Reino Unido, o SXRW pode ser uma solução. Este ETF replica o índice FTSE 100, ou seja, as 100 maiores empresas do Reino Unido. Possui um TER bastante baixo e não distribui dividendos. Na Bolsa XETRA será possível obter a transação grátis.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| IE00B53HP851 | €2,007M | 0.07% | Não - Acumulativo | 13.00% |
| * até dia 22/04/2021 |
10. Xtrackers Dax UCITS ETF (Acc EUR) – XDAX.DE
Encerrámos o nosso Top 10 com um ETF da Xtrackers lançado em 2007. Conhecido pelo ticker DBXD é um ETF que segue o índice DAX, englobando as 30 maiores empresas da Alemanha. O DBXD é o grande rival do ETF da iShares – DAXEX, mas possui um TER bastante inferior. Este ETF da Xtrackers não distribui dividendos e para evitar comissões terá de investir na Bolsa Xetra.
| ISIN | AUM* | TER | Distribuição de dividendos | YTD* |
|---|---|---|---|---|
| LU0274211480 | €4,051M | 0.09% | Não - Acumulativo | 10.66% |
| * até dia 22/04/2021 |
Concluindo, foram selecionados os ETFs mais interessantes pela sua liquidez, custo, composição de carteira e performance disponibilizados pela XTB. Apesar da oferta de vários ETFs transacionados na Bolsa de Londres, apenas foram escolhidos ativos transacionáveis em euros, dado que a XTB cobra uma taxa de conversão de moeda relativamente alta, 0,5%. Reforço a importância de consultar o nosso 1º artigo, além da informação oficial da XTB para evitar todas comissões possíveis, como a taxa de inatividade ou de custódia por exemplo. No caso de pretender a lista com todos os ETFs de transação gratuita, posso disponibilizar em formato Excel. Bastará contactar-me por mail ou mensagem ao subscrever a newsletter.
Este artigo é meramente informativo e não tem qualquer objetivo publicitário